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资金管理和风险控制怎样设定?

外汇市场自诞生至今已经发展成为世界上最大的金融市场,国内外汇零售市场也得到了快速发展,但外汇交易者对风险管理和资金管理策略却十分欠缺。那么,今天MBG Markets就来跟大伙聊一聊基本的风险控制和资金管理吧。


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一、到底什么是风险控制和资金管理?


对于外汇投资者来说,风险控制的初衷应该是在不亏损或者少亏损的前提下让盈利最大化,同时利用杠杆的优势节省交易资金。而风险控制的总体目标是充分利用有效信息,力争减少交易环境中的各种不确定因素带来的不利影响。

外汇交易中的风险控制所包含的内容相当广泛,外汇风险控制涉及识别、衡量以及控制货币交易风险,预防、规避、转移或消除外汇交易中的风险,从而减少或避免可能的经济损失,实现在风险一定条件下的收益最大化或收益一定条件下的风险最小化。

外汇交易中的资金管理应该是外汇交易者风险控制的关键组成部分。资金管理始终贯穿着如何通过有效的控制外汇交易账户面临的众多金融风险来保护交易资金的基本思想。

二、资金管理对账户的要求

在进行资金管理中,对账户的资本性质和规模要求比较严格。首先,我们投入市场的资金不要有太多压力,比如不能要求账户支付日常开销,不能经常挪用资金支付其它费用,也就是不能有必须盈利的紧迫感,要给账户比较宽松的空间和时间。

其次,对于小额投资者来说,往往会投入50%的资金投入交易,同时由于资金规模的限制只能把鸡蛋放在同一篮子里,一旦篮子破了,结果就很明显了。

最后,交易信号要具备正期望值,虽然前面一再强调资金管理的重要性,但若你的交易信号没有正期望值,那么再好的资金管理也很难实现收益期望。

一般来说,通过历史数据测试就知道交易信号是否具备正期望值,如果该信号不适用于过去,那么就很难适用于将来。


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三、风险控制的设置

1.在设置资金管理方法之前,需要确定自己可以承担多少风险。每一个投资者承受亏损的能力和对风险的厌恶程度是不一样的。因此根据以上情况,资金管理方法也应有所不同。假如你交易之前对自己的承受风险程度不明确,那么你的交易就非常危险,在确定好最大的风险承受度之后,你还需根据你选择的交易模式决定单次交易风险度。

2.如果你是短线交易者,你就必须设置每天最大亏损额,然后将其分成若干份,保证你可以抵御一定程度的连续亏损,如果当天亏损额达到该幅度,就需要停止交易,当天不再进行新的交易,这样也可以帮助你调整心态,以便你在未来以平静的心态从新回到市场。

3.不论何种情况下都要严格制定和执行资金管理计划,不让账户出现非正常的回落。

四、外汇交易中资金管理制定规则

资金管理需要在具体的交易中根据个人的习惯去不断的完善和调整,这样才能找到最有效的交易策略以及合适的风险承受能力。具体包括以下几个方面:

1.交易前设定好最大账户可承受亏损,用能够承受损失的资金进行交易

一些外汇交易者用赌博的心态,用超出自己承受能力的资金来进行交易,一旦发生亏损直接会影响自己的生活必备需求而感到压力,因此,最好用能承受的风险资金进行交易,因为外汇交易可能导致交易账户里的资金全部亏损。这个准则可以帮助交易者减少账户资金损失时的焦虑感,更好地进行判断,更有策略地进行思考,也有利于提升整体的交易业绩。

2.交易前详细评估风险和盈利回报比

进行外汇交易之前,交易者需要确定自己想要达到的回报目标,以及为了该目标愿意承受的风险。不同风险承受能力的交易者进行交易时的风险回报率可能有所不同。设定合适的风险回报比率是为了过滤掉不太有吸引力的交易,以便有更好的机会出现时交易账户有足够的资金,可以以固定的资金进行交易。因此根据自己的实际需求选择合适的交易账户可以有效的管理资金。

3.任何行情都不能用冒险的思维做交易,哪怕你认为有99%的把握

很多交易者会将大部分的资金保存在交易账户中,以便在合适的时机进行交易,而不是将所有的资金都置于风险之中。例如,一个交易者可能会避免同一时间将其交易资金的百分之十以上作为风险资金进行交易。因此,即使他们处于风险中的资金全部亏损,交易账户中仍剩百分之九十的资金。


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五、交易前知道何时退出交易


外汇市场的钱不是一夜就可以赚完的,把浮盈变成亏损是最愚蠢的交易行为。

在进行交易之前要全面分析,了解市场在何处转向,以便在交易中获得盈利时可及时出场保护利润,在行情不利的情况下需尽量减少损失。交易者根据分析结果为每个交易设定适当的利润和止损。一些交易者也可能对其交易设定时间限制,如果市场在特定时间内没有达到预期的要求,交易将被关闭。所有这些设定都应该提前决定,避免交易者在交易管理决策时受到情绪状态的影响。

具体操作中资金管理需要考虑的关键因素


1.账户总资金规模

2.心理最大可承受风险

3.交易系统的胜率

4.止损和止盈的投资回报比

极个别的成功者使外汇市场的美梦在延续和传递,后继也有着无数的交易者在大浪淘沙、前赴后继。巨额亏损、万劫不复可能是唤醒他们的一剂良药,尽管有一些已远离外汇市场,这些已退出的交易者,他们宁愿选择离开市场,也没去尝试风险控制和资金管理,殊不知本来他们是有机会迈入成功的。总而言之,外汇交易者做好风险控制和资金管理,减少外汇交易过程中的各种风险才是外汇交易市场中的生存之道!


风险声明及重要注意事项

交易外汇保证金和差价合约交易涉及高风险,未必适合所有投资者。阁下可能会在交易时遇到损失超过本金的情况。

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